资产配置再平衡三种类型及举例
资产配置再平衡主要分为定期再平衡策略、阈值再平衡策略（动态再平衡）和基于风险的再平衡策略。 定期再平衡策略 此类策略以固定时间周期为调整依据，例如每年 、每半年或每季度执行一次 。投资者通过预设的时间节点（如年末或季末）对组合进行系统性检查 ，将各类资产权重强制恢复至初始比例 。
资产配置再平衡主要分为以下三种类型：定期再平衡策略：此类策略依据固定的时间周期对投资组合进行调整。例如 ，投资者可能选取每年 、每半年或每季度执行一次再平衡操作 。在预设的时间节点（如年末或季末），投资者会对组合进行系统性检查 ，确保各类资产的权重恢复到初始设定的比例 。
资产配置再平衡的四种类型及特点如下：固定比例策略：投资者按照原定的资产比例 ，定期进行再平衡。例如，投资者最初设定股票和债券的比例为 6：4 ，一段时间后 ，由于市场波动，股票和债券的比例变为 7：3，此时投资者会通过买卖操作 ，将比例重新调整为 6：4 。
资产配置再平衡的四种类型主要包括：定期再平衡、动态再平衡 、定期和动态相结合 、基于风险敞口的再平衡 。 定期再平衡 定期再平衡是指每隔一定的时间（如年、季度 、月或周）对投资组合进行再平衡操作。
资产配置再平衡主要分为以下类型：按平衡依据分类时间平衡法（定期再平衡）：每隔一定时间对投资组合进行再平衡操作 ，间隔时间可以是年 、季度、月或周等。例如每年对资产组合进行一次再平衡，使各类资产恢复到初始配置比例 。
大跌之时,我们该怎么做?
〖壹〗、普通人应对股市大跌的方法主要包括以下几点：保持冷静 ，避免恐慌：泰然处之：面对股市大跌 ，尤其是事件驱动型的大跌，投资者应保持冷静 ，不要因为恐慌而盲目割肉 。股市的短期波动是正常现象 ，不要因为一时的下跌就失去信心。
〖贰〗 、虽然满仓操作在某些情况下可能带来较大收益，但同样伴随着高风险 。在股市大跌时 ，可以适时调整仓位 ，降低风险敞口 。例如，通过卖出部分股票来释放部分资金 ，以备不时之需。制定应对策略：根据个人风险承受能力和投资目标 ，制定应对股市大跌的策略 。
〖叁〗 、选取战略性低估的品种 在股市大跌时，战略性低估的品种，尤其是银行股 ，往往具有较高的投资价值 。这些股票适合战略性投资者或追求稳定收益的稳健投资者。银行股因其规模效益和长期价值 ，即使在市场低迷时，也往往能提供较好的投资机会 。关键在于投资者要有耐心和长远的眼光 ，等待市场反弹 。
〖肆〗、当基金出现大幅下跌时 ，首先要保持冷静，切勿匆忙补仓。可以设置一个跌幅阈值 ，如-10%或-15% ，一旦达到这个阈值，就立即进行加仓 。跌幅阈值的设置需要结合当下的市场行情 ，如果市场持续下跌且屡创新低 ，阈值可以设得大一些；如果是震荡市，则可以设得小一些 。
格雷厄姆股债再平衡法实践策略
格雷厄姆股债再平衡法的实践策略主要包括以下几个方面：投资组合分配：均等划分：将总资产分成两部分 ，分别投资于股票和债券 ，经典的配置比例为50%股票+50%债券。风险调整：根据个人风险承受能力，也可以采用75%的股权和25%的债券（含现金）的比例进行配置。
股债平衡策略，又名动态再平衡 ，是由投资大师格雷厄姆率先提出的 。该策略要求投资者根据自身风险偏好 ，将资金按照一定比例分为两部分：一部分投资于高风险资产（主要是股票），另一部分投资于中低风险资产（主要是债券） 。在市场波动过程中 ，不断调整以保持两者的比例固定。
格雷厄姆的母亲因1907年股市崩盘而破产的经历 ，让他深刻认识到市场波动是常态，但情绪化操作必然导致失败 。策略选取：防御型与积极型投资者的分水岭 格雷厄姆将投资者分为防御型和积极型两类 。防御型投资者注重股债均衡配置 ，股票与债券的比例控制在25%-75% ，并定期再平衡以规避风险。
最近温习了本杰明·格雷厄姆的《聪明的投资者》，了解了股债平衡的概念 ，对动态平衡有了更加深入的理解 ，这里分享给你 。能够进行动态平衡，得有一个前提条件 ，那就是两个标是不相关甚至是负相关的 。 如果两个标的同涨同跌 ，其实这样的平衡是没有意义的。我们看看这几个图就清楚了 。
方法1：格雷厄姆50/50股债平衡法 。通过将投资资金按照股票和债券各占50%的比例分配，保持资产配置的平衡。动态平衡策略使投资者能够在市场中被动实现「低吸高抛」，通过卖出涨势较快的资产和买入表现较慢或下跌的资产 ，降低回撤风险 。方法2：4类资产均配再平衡 。
这个投资策略的调仓阈值一般设置上下5% ，也就是看权益类基金的仓位占比，超过25%或低于15% ，都会触发再平衡 ，通过调仓将股债占比重新恢复到20%和80%。二八平衡的投资策略，特点是稳健 、波动小。在市场行情好的时候 ，通常跑输大盘 ，但在行情不好的时候，却能让你高枕无忧 。
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评论列表（4条）
我是9号的签约作者“张坤伟”！
希望本篇文章《股票仓位20动态再平衡.股票仓位控制技巧11224？》能对你有所帮助！
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