央行规定转账10万以上
〖壹〗、央行规定转账10万以上 ，从业机构需要履行反洗钱义务 ，并在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告；个人在银行柜台取现或转账超过10万元，从2025年6月1日起需提前预约并说明资金用途 。
〖贰〗 、年央行对于超过10万的转账有一系列规定 。首先 ，转账金额超过10万时 ，银行等金融机构会加强身份验证措施。这是为了保障资金安全以及符合监管要求，防止不法分子利用大额转账进行洗钱 、诈骗等违法活动 。银行可能会要求客户提供更多的身份信息 ，比如详细的职业信息、资金来源说明等 。
〖叁〗 、在金融交易领域 ，央行规定当转账金额达到10万以上时，会触发一系列更为严格的监管流程。这主要是出于多方面的考虑 。首先是为了维护金融秩序稳定，防止不法分子利用大额资金进行洗钱 、非法集资等违法活动 。通过对大额转账的重点监测 ，可以及时发现异常资金流动 ，保障金融体系安全。其次，有助于防范金融风险。
〖肆〗、央行有规定转账超过10万可能会受到更严格的监管等情况 。在实际转账操作中 ，当转账金额超过10万时 ，银行等金融机构会加强对该笔转账的审查 。这主要是为了防范各类金融风险，比如洗钱 、诈骗等违法活动。一方面 ，银行会核实转账双方的身份信息 ，确保资金来源和去向的合法性 。
〖伍〗 、央行对于超过10万的转账情况有一系列规定和监管措施 。首先，大额转账会受到更严格的监测。银行等金融机构会对超过一定金额的转账交易进行重点关注 ，以防范洗钱、诈骗等违法违规行为 。比如通过大数据分析等手段 ，查看转账资金来源是否合法合规，流向是否符合常理等 。
反洗钱的主要义务包括
〖壹〗、客户身份识别制度是金融机构应当履行的“反洗钱三项核心义务 ”之一。其中 ，客户身价识别制度是基础根基地位 。推行客户身份识别制度具有重要的现实意义：首先 ，确认客户的真实身份，从源头上防范洗钱活动有效护保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防防洗钱犯罪 、防范金融风险构筑一道安全防线 。
〖贰〗 、反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。
〖叁〗、反洗钱的主要义务包括：金融机构需依法建立反洗钱内控制度 ，对客户信息保密 ，履行报告义务，以及按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 。建立反洗钱内控制度 金融机构作为反洗钱工作的前沿阵地 ，必须依法建立完善的反洗钱内控制度 。
〖肆〗 、银行工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密：非依法律规定 ，不得向任何单位和个人提供。银行员工应当对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
〖伍〗 、反洗钱义务机构：这些机构包括金融机构、非金融支付机构以及互联网金融从业机构 。它们有责任和义务执行反洗钱政策 ，防止非法资金通过其系统进行洗钱活动 。反洗钱专职人员：在反洗钱义务机构的法人机构里 ，配置了专门从事反洗钱工作的人员，他们负责全面执行反洗钱政策和程序。
现金买黄金违法吗
购买黄金本身是一种合法的交易行为 。只要交易合法且符合相关规定 ，如通过正规渠道购买 、提供必要的身份证明等 ，就不会受到法律的制裁 。因此，在进行现金购买黄金时 ，建议了解并遵守相关规定 ，特别是关于交易金额和身份验证的要求，以避免不必要的麻烦。同时，选取正规渠道进行购买 ，确保交易的合法性和安全性 。
现金买黄金本身不违法 。黄金作为一种商品 ，在市场上是可以自由买卖的，而使用现金支付也是合法的交易方式。然而 ，需要注意的是 ，如果现金买黄金的行为背后涉及到洗钱 、金融诈骗等非法活动，那么就会触犯法律 ，并需要承担相应的法律责任 。在进行大额现金购买黄金时 ，需要遵守相关的反洗钱规定 。
一般情况下，正常现金买黄金不会被怀疑洗钱 ，但如果单笔或日累计现金交易金额超过10万元 ，会引起监管关注。自2025年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，若现金买黄金单笔或者日累计金额超过10万元 ，相关机构就得向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 。
《中华人民共和国反洗钱法》规定履行反洗钱义务的特定非金融机构有...
〖壹〗、《中华人民共和国反洗钱法》规定履行反洗钱义务的特定非金融机构有应当依法采取预防 、监控措施 ，建立健全相关反洗钱义务制度的机构 。具体包括但不限于以下义务：客户身份识别制度：特定非金融机构需要建立健全客户身份识别制度，确保对客户的真实身份进行准确识别。
〖贰〗 、《中华人民共和国反洗钱法》规定履行反洗钱义务的特定非金融机构主要包括应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度 ，并履行相关反洗钱义务的机构。具体来说：客户尽职调查：特定非金融机构需要对客户进行充分的尽职调查 ，了解客户的身份背景 、交易目的和交易性质等，以确保交易的真实性和合法性 。
〖叁〗 、《中华人民共和国反洗钱法》规定履行反洗钱义务的特定非金融机构是在中华人民共和国境内设立的特定非金融机构 。具体义务包括：客户尽职调查：这些机构需要对客户进行充分的了解和调查 ，确保客户的身份真实、合法 ，并了解客户的交易目的和性质，以预防洗钱等违法犯罪活动。
〖肆〗、不是 ，特定非金融机构在从事特定业务时才需履行反洗钱义务 。依据《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》 ，明确须履行反洗钱义务的特定非金融机构，应依据行业洗钱风险状况采取相应反洗钱措施 。
〖伍〗 、不是 ，特定非金融机构在从事规定的特定业务时才需履行反洗钱义务。根据2024年11月8日修订通过 、自2025年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》 ，反洗钱义务主体包括在境内设立的金融机构和应履行反洗钱义务的特定非金融机构 。
〖陆〗、《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构主要有两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 。
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评论列表（4条）
我是9号的签约作者“王楠琴”！
希望本篇文章《央行新规：大额交易必须履行反洗钱义务。.大额反洗钱管理办法？》能对你有所帮助！
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